河北仁广商贸“二清”POS机再现不到账始末
来源： 发布时间：2023-02-03
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河北仁广商贸“二清”POS机再现不到账始末
近日，北京商报发表题为《“二清” POS机再现“谁作案”》的文章，揭开了河北仁广商贸“二清” POS机案的原委。
据知情人士透露，警方已立案，央行石家庄中心支行也已着手对涉事支付机构进行调查。 涉案商户100余家，涉案金额超过4000万元。 其中，乐刷支付、汇付天下等十余家支付企业受到牵连。
知情人士表示：虽然监管已经介入，相关支付公司也成立了专门的服务部门跟进垫付工作，但在具体的垫付过程中，商户与商家之间的沟通支付公司不顺畅。
事情的经过大致是这样的：2019年，河北仁广商贸先后代理了多家支付公司的POS机产品，并招募业务员为其“特殊渠道”和“0费率”进行推广。河北、天津等地区。 二清” POS机。
仁广商贸业务员与商户约定，使用商户提供的POS机刷卡结算周期为5天乐刷POS机办理，手续费率为0。刚开始推广时，效果并不好，很少有商家使用它。 经过一段时间的正常使用，越来越多的商家开始安装。 而这也为后来的不会计打下了基础。
据多家涉案商户反馈：机器刚开始使用时，使用起来很方便，可以正常到账。 业务员没有给他们提供APP等查询工具，基本靠人工对账查询是否到账。 直到去年疫情之后，才出现无法刷卡的问题。 咨询业务员后，业务员以“渠道维护”或“渠道正在维修”等为由，为客户提供了一台新的POS机。 业务员声称会帮他收钱，让商家放心使用。
随后两个月，在商户的反复要求下，仁广商贸向部分商户出示了一份“1500万元资金被银行冻结”的声明，并表示将于2020年12月解封资金。 同时，仁光商贸向部分商户提供了第二批机器。
2020年11月，刘某等商户发现第二批POS机支付没有按约定时间到货，而营业员的回复和之前一模一样，都是“渠道维护”或“渠道修复”。 刘某意识到问题不对，询问了自己使用的POS机，发现他使用的机器是乐刷支付提供的。
后经乐双客服证实，刘某使用的POS机账户并非本人名下，而是他人名下开设的一台机器。
在向乐双客服查询资金流向的过程中，刘某还发现乐刷POS机办理，乐双POS机存在跳码等诸多问题，甚至部分交易的刷卡日期“穿越”到了11月份2021年，当时仁光业务人员给出的回复是“正常，只要不影响使用就可以”。
刘某统计后发现，自己通过乐双POS机未到账的交易金额约2万元，通过天下POS机未到账的交易金额约5万元。 刘不是唯一有这个问题的人。 据初步统计，未入账资金超过4000万元，涉及商户100余家，还在追加中。
刘某表示，他不了解POS机的具体原理，所以对很多环节都不在意，这才使得仁广商贸“偷窃”成为可能。 2021年1月开始，受损商户开始向涉案支付公司反映问题，但并未引起对方注意，该机构也未对商户的反馈做出回应。
随后，受损商户联合报警，并向央行石家庄中心支行反映，涉事支付机构未严格审核代理人，要求相关支付机构承担代垫款责任。支付。 “相关支付机构才开始关注和介入这个过程，4月份以来，商户预付款陆续到账。” 据相关商家称，仁光商贸负责人已被警方带走。
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